Embedded Finance: Definition & Erklärung

Was ist Embedded Finance?

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Embedded Finance für die Mobilitätsbranche

Studie zeigt große Potenziale für Embedded Finance im europäischen Mobilitätssektor

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HypoVereinsbank stärkt Geschäftskundenangebot durch Finanzierungslösungen von Banxware

Die HypoVereinsbank (HVB) und Embedded-Lending-Anbieter Banxware gehen den nächsten Schritt ihrer strategischen Partnerschaft. Sie wollen flexible Kreditlösungen für Geschäftskunden der HVB einfacher zugänglich machen und das Geschäft auf mittelständische Kunden im In- und Ausland ausweiten.

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Studie zu Finanzdienstleistungen

Verbraucher vertrauen bei ihren Finanzierungsbedürfnissen zunehmend Marken außerhalb des Finanzsektors und setzen traditionelle Finanzinstitute unter Druck, Embedded Finance zu nutzen. Zu diesem Ergebnis kommt eine Verbraucherstudie zum Thema Finanzdienstleistungen.

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Gastbeitrag von Zoltan Gyenge, Managing Director von myPOS

In einer Ära, in der Komfort und Effizienz vorherrschend sind, haben sich Selbstbedienungstechnologien als unverzichtbar im Alltagsleben etabliert.

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Leichterer Zugang zu Finanzierungen für KMU

Die US-Kreditplattform Pipe will den Zugang zu Finanzierungen für kleine und mittlere Unternehmen erleichtern und hat nun eine neue Capital-as-a-Service-Lösung gestartet. Pipe sichert sich zudem ausreichend Kapital, um über eine Milliarde US-Dollar für KMU bereitzustellen.

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Mangopay bringt neue KI-gesteuerte Betrugspräventionslösung auf den Markt

Die neue Lösung von Mangopay schützt Online-Plattformen vor einer Vielzahl von Bedrohungen, darunter Account-Takeover durch Bots und Menschen, Reseller-Betrug, Zahlungsbetrug, Rückbuchungen und Retouren-Missbrauch.

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Digitale Transformation mit Embedded Finance

Das Konzept der integrierten Finanzdienste hat weltweit große Auswirkungen auf die Geschäftsmodelle von Unternehmen - nicht nur im Finanzsektor, sondern bis in entferntere Branchen wie die Logistik.

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Embedded Lending ist mehr als BNPL

Embedded Lending bietet eine erleichterte Kreditvergabe, von der alle Beteiligten profitieren – Kunden, Kreditgeber und Unternehmen. Trotz der offensichtlichen Vorteile sollten auch die Risiken von Embedded Lending bedacht werden.

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Beim Autokauf sicher zahlen mit “Safe Pay”

Die neue Partnerschaft zwischen mobile.de und Mangopay soll Deutschlands größten Fahrzeugmarkt mit vertrauenswürdigen Transaktionen und einer deutlich verbesserten User Experience weiterentwickeln.

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Kaffeekette steigert Bestellungen um 30 % dank Embedded Wallet

Die Einführung einer Embedded Wallet bescherte der Kaffeekette Compass Coffee einen deutlichen Zuwachs der Bestellungen. Gleichzeitig konnten die Kosten für Zahlungen gesenkt werden. Die Erfolgsgeschichte zeigt die Vorteile einer Wallet-Lösung.

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Lemon.markets startet mit BNP Paribas, Deutsche Bank und Tradegate

Das FinTech lemon.markets startet sein operatives Geschäft. Bei seinem Angebot einer Brokerage-as-a-Service-Plattform kooperiert das Berliner FinTech mit der BNP Paribas, der Deutschen Bank und Tradegate. Erster Kunde von lemon.markets ist die Finanzbildungs-App beatvest.

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Business-Bank integriert Spezialisten für Geschäftskredite

Die Neobank Qonto integriert den auf kleine Unternehmen spezialisierten Kreditanbieter iwoca auf ihrer Finanzierungsplattform. Die Erweiterung der Qonto-Plattform um das Angebot von iwoca kommt zu einem wichtigen Zeitpunkt im Jahr.

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ADAC Kreditkarten werden in Zukunft von Solaris ausgegeben

Der ADAC hat jetzt bekannt gegeben, dass sein Kreditkartenportfolio im dritten Quartal 2024 auf Solaris umgestellt wird. Solaris hatte den Auftrag im Jahr 2022 gewonnen. Später tauchten jedoch Berichte auf, dass Solaris Schwierigkeiten hätte, die erforderlichen Mittel aufzubringen.

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Leipzig digitalisiert Auszahlung von Sozialleistungen an Personen ohne Bankkonto

Künftig erhalten Leistungsempfänger in Leipzig kein Bargeld mehr, sondern eine Visa Debitkarte mit Guthaben. Die neue Bezahllösung heißt “SocialCard” und wird in Kooperation mit dem Digitalspezialisten Publk realisiert.

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Dank Embedded-Lösung von Froda: Unternehmenskredite jetzt bei Geschäftskonto-Anbieter Kontist bestellbar

In Kooperation mit dem schwedischen Kreditanbieter Froda stellt der Berliner Geschäftskonto-Anbieter Kontist seinen Kunden Unternehmenskredite bis zu einer Summe von 50.000 Euro bereit. Dank digitaler Technologie ist der Vergabeprozess in wenigen Minuten möglich.

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Embedded Finance Spezialist Solaris wird Bankingpartner von Lexware

In Kooperation mit Solaris und Visa bietet der Softwareanbieter Lexware in Zukunft ein neues  Geschäftskonto, das Buchhaltung und Zahlungsvorgänge enger miteinander verzahnen soll.

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Marktausblick von Lena Hackelöer, Gründerin von Brite Payments

Mit Brite Payments betritt ein Payment-Anbieter den deutschen Markt, der das Potenzial hat, die Art und Weise, wie wir mit Geld interagieren, zu verändern.

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Neues Kreditangebot von Lightspeed Kassensysteme

Der auf die Gastronomie spezialisierte Zahlungsspezialist Lightspeed bietet sein integriertes Finanzierungsangebot nun auch in Deutschland an. Unternehmen haben so einen leichteren Zugang zu Krediten als über die traditionellen Kanäle.

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Der Auto- und Fahrradhändler Halfords führt ein Kreditprodukt ein

Mit der Halfords Trade Card erhalten Kunden des britischen Autohändlers direkt über die Karte einen Kredit für Produkte aus dem Sortiment des Händlers, sowohl im Online-Shop als auch im Ladengeschäft.

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Gastbeitrag von Malte Huffmann, Co-Founder & Co-CEO Mondu

Das Jahr 2023 hat den Fintech-Markt ziemlich durcheinandergewirbelt – etablierte Player sind massive geschrumpft, andere konnten den Krisen trotzen. Neue Anbieter konnten sich in den Vordergrund spielen und neue Bereiche besetzen.

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Komplettlösung für mittelständische Unternehmen

Unternehmen, die ihren Mitarbeitern ein Zeitwertkonto anbieten möchten, können jetzt auf die digitale Lösung von Timefonds zugreifen. Das Angebot wird in Kooperation mit der Sutor Bank realisiert.

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Erfolgreiche Finanzierungsrunde im Embedded Lending Segment

Das Fintech Banxware konnte Investoren mit seinem Embedded-Finance-Modell überzeugen und erhält 15 Millionen Euro an frischem Geld. Zudem gibt es einen neuen Investor, die italienische Unicredit Bank.

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Jeder Fünfte würde Finanzdienstleistungen im Tourismussektor kaufen

Eine aktuelle Studie zeigt, dass das Interesse von Verbrauchern an Zusatzdiensten im Bereich Tourismus zunimmt. Die Marke mit dem größten Vertrauensbonus ist TUI, gefolgt von Booking.com und Trivago.

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Zusammenarbeit zwischen InsurTechs fördert die Branchenentwicklung

Um Herausforderungen wie die Digitalisierung, sich wandelnde Kundenpräferenzen und die zunehmende regulatorische Komplexität zu bewältigen, sollte die Versicherungsbranche auf Zusammenarbeit statt Abgrenzung setzen.

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Riverty und Computop weiten Zusammenarbeit aus

Das Fintech Riverty bietet neben BNPL auch eine Full-Service Buchhaltungslösung für Online-Händler an. Dank einer erweiterten Zusammenarbeit können Computop-Kunden jetzt beide Services nahtlos nutzen.

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Studie “Byte-sized banking: Can banks create a true ecosystem with embedded finance?” von Temenos

Kooperationen mit Fintechs gewinnen für Banken zunehmend an Attraktivität. Die Megatrends KI und Embedded Finance werden den Wandel im Bankensektor bestimmen, glaubt die Mehrheit der Banken weltweit laut einer aktuellen Studie.

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GovTech Publk und Payment-Anbieter Visa starten eine Lösung für die digitale Auszahlung von Sozialleistungen

Die SocialCard digitalisiert die Auszahlung von Sozialleistungen und ersetzt Bargeld und Barschecks. Die SocialCard wird als Visa Debitkarte ausgegeben und ermöglicht es den Leistungsempfängern, schnell und unkompliziert ihre Sozialleistungen zu empfangen.

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Coop launcht App Coop Finance+ über die Plattform von additiv

Coop Finance+, eine App für Finanzdienstleistungen, erfüllt die vielfältigen Bedürfnisse der Coop-Kunden, indem sie leicht zugängliche und maßgeschneiderte Lösungen anbietet. Im Rahmen der Zusammenarbeit stellt additiv Coop seine Cloud-Plattform zur Verfügung.

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Zahlungen in lokaler Währung: Etsy Payments wird auf weitere Länder ausgeweitet

Die E-Commerce-Plattform Etsy kooperiert mit Payoneer und kann Verkäufern so helfen, in ihrer lokalen Währung bezahlt zu werden. Der Etsy Payment Service wird auf mehrere Länder wie Thailand, Ukraine und Japan ausgeweitet.

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Gründer steigen ins Management auf

Der Embedded-Finance-Spezialist Paydora wird vollständig vom Infrastruktur-Anbieter Dock Financial übernommen. Letzterer kann so seine Marktposition als Anbieter von Finanztechnologie-Infrastruktur stärken.

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Frisches Geld für BaaS-Plattform

Das französische Fintech Swan erhält neues Geld von Investoren. Damit will Swan in die Niederlande und nach Italien expandieren. Zudem will der Anbieter seine Banking-as-a-Service-Plattform weiter ausbauen.

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Embeddedfinance.de: Anbieter, News, Informationen & Expertentipps

Das Portal embeddedfinance.de ist ein unabhängiges Informationsportal zum Thema Embedded Finance. Die Redaktion des Portals schreibt über die neuesten Trends im Bereich eingebetteter Finanzservices, über Embedded Payments, Embedded Banking & Embedded Investments, stellt die interessantesten Anbieter für Lösungen im Embeded-Finance-Markt vor und macht auf interessante Angebote im Embeded-Finance-Bereich aufmerksam. Embedded Finance steht dabei als Überbegriff für die Integration von Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, Zahlungsabwicklung oder Versicherung in die Infrastruktur von Unternehmen, ohne dass der Kunde den Umweg über traditionelle Finanzinstitute gehen muss. Embedded Finance, also eingebettete Finanzdienste sind kein kurzlebiger Trend, sondern eine nutzerfreundliche Weiterentwicklung innerhalb der  Finanzbranche. Embedded Finance bietet Vorteile sowohl für Verbraucher als auch für Anbieter. Eingebettete Finanzservices werden sowohl für den B2C-Markt entwickelt als auch im B2B-Business eingesetzt.

Über uns

Das Redaktionsteam des Portals embeddedfinance.de schreibt tagesaktuell über das Marktgeschehen im Bereich Embedded Finance. Ratgeber zu Embedded Payments, Embedded Banking, Embedded Investments, zu Embedded-Produkten aus dem Kredit- und Versicherungsbereich, Interviews mit Experten und Gastartikel von Fachautoren runden das Angebot ab.

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